Protéger ce que vous avez construit
Prévoyance, assurance et retraite : anticiper chaque scénario pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches
La protection, un pilier souvent négligé
Construire un patrimoine sans le protéger, c'est bâtir une maison sans fondations. Un accident, une maladie, un décès prématuré peuvent remettre en cause des années de travail et mettre votre famille en difficulté.
Notre approche de la prévoyance est globale : nous analysons l'ensemble de vos risques — personnels, professionnels, familiaux — pour construire un dispositif de protection complet et optimisé. Chaque contrat est sélectionné pour son rapport qualité/prix, sans commission cachée.
De la prévoyance du dirigeant à la stratégie retraite, en passant par l'assurance emprunteur et la couverture homme-clé, nous anticipons chaque scénario pour que vous puissiez vous concentrer sur l'essentiel.
Ce que révèle l'absence de protection
Des dirigeants n'ont aucune couverture prévoyance adaptée
D'économies moyennes sur l'assurance emprunteur par délégation
D'écart possible entre les pensions estimées et réelles à la retraite
Des indépendants n'ont aucune indemnité en cas d'arrêt maladie prolongé
Domaines d'intervention
Prévoyance du dirigeant & homme-clé
- Garantie homme-clé : protéger l'entreprise en cas d'absence du fondateur
- Prévoyance décès, invalidité, incapacité du dirigeant TNS ou assimilé salarié
- Indemnités journalières et maintien de revenus en cas d'arrêt prolongé
- Contrat de prévoyance collective Madelin ou Article 83
Protection du patrimoine familial
- Assurance décès à capital garanti pour sécuriser les proches
- Clause bénéficiaire sur-mesure (démembrement, séquestre, trust)
- Stratégie de couverture du risque successoral et des droits de succession
- Assurance vie entière pour garantir le capital transmis quoi qu'il arrive
Assurance emprunteur
- Délégation d'assurance pour optimiser le coût total du crédit
- Renégociation des contrats en cours (loi Lemoine, résiliation à tout moment)
- Couverture des risques aggravés (convention AERAS)
- Comparaison libre de plus de 15 compagnies partenaires
Stratégie retraite
- Bilan retraite complet — estimation des droits tous régimes confondus
- PER individuel et collectif : optimisation de la déduction fiscale
- Stratégies de revenus complémentaires à la retraite (rentes, capitaux)
- Retraite du professionnel libéral (CARCDSF, CARMF, CIPAV, CNBF)
Assurance des professions spécifiques
- Couverture spécifique sportifs de haut niveau et professions à risque
- Responsabilité civile professionnelle des professions libérales
- Garantie perte d'exploitation et couverture des associés
Protection sociale du dirigeant
- Audit complet des garanties existantes (régime obligatoire + facultatif)
- Arbitrage entre statut TNS et assimilé salarié pour la couverture sociale
- Complémentaire santé collective et individuelle optimisée
- Coordination avec la stratégie de rémunération globale
Protéger aujourd'hui, c'est garantir demain.
Vous êtes le premier actif de votre patrimoine. Sans vous, les revenus s'arrêtent. Nous auditons vos couvertures et comblons les failles avant qu'elles ne comptent.
L'équipe Greyvale
Pourquoi nous choisir
- Audit de prévoyance offert pour tout nouveau client
- Économies moyennes de 25% sur l'assurance emprunteur par délégation
- Bilan retraite complet intégrant tous les régimes (base + complémentaire)
- Accompagnement des professions à risque (sportifs, professions libérales)
- Plus de 15 compagnies partenaires comparées pour chaque recommandation
- Suivi annuel des garanties et ajustement en fonction de l'évolution de votre situation
« La prévoyance n'est pas un coût, c'est un investissement dans la sérénité. »
Audit prévoyance offert