Conseil & structuration patrimoniale
Une expertise juridique et fiscale au service de votre patrimoine et de votre entreprise
Pourquoi structurer votre patrimoine ?
La structuration patrimoniale est la pierre angulaire d'une gestion efficace. Sans architecture adaptée, vous payez plus d'impôts que nécessaire, vous exposez vos actifs à des risques juridiques, et vous limitez vos options de transmission.
Notre rôle est d'analyser votre situation dans sa globalité — professionnelle, familiale, fiscale, sociale et successorale — pour construire l'architecture optimale. Holding, SCI, démembrement, apport-cession, convention de quasi-usufruit : chaque outil a sa place dans une stratégie cohérente.
Nous intervenons en coordination avec les experts métiers concernés — avocat fiscaliste, notaire, expert-comptable — ou assurons l'ensemble du pilotage. Un accompagnement de bout en bout, adapté à chaque organisation.
Ce que coûte l'absence de structuration
Taux d'imposition marginal pour un dirigeant non structuré
D'économies annuelles possibles pour un médecin passant en SEL
D'exonération possible grâce au Pacte Dutreil sur la transmission
D'économies fiscales moyennes constatées chez nos clients
Domaines d'intervention
Audit patrimonial global
- Analyse complète de la situation patrimoniale, fiscale, juridique et sociale
- Identification des points de fragilité et des opportunités d'optimisation
- Cartographie patrimoniale visuelle et bilan successoral
- Audit de la protection du dirigeant et de son conjoint
Structuration via holding
- Création et optimisation de structures : SCI, SPFPL, société holding, SAS
- Apport-cession (150-0 B ter), OBO, management package
- Structuration de la rémunération du dirigeant (arbitrage TNS / salarié)
- Pacte d'associés et clauses statutaires sur mesure
Optimisation fiscale
- Stratégies de réduction d'IR, IFI, plus-values mobilières et immobilières
- Anticipation de la transmission (Pacte Dutreil, donation avant cession, démembrement)
- Accompagnement Loi de Finances et veille réglementaire permanente
- Optimisation des revenus fonciers et déficit foncier
Gestion de trésorerie
- Placement de la trésorerie d'entreprise (contrats de capitalisation, comptes à terme)
- Arbitrage entre distribution de dividendes et réinvestissement
- Stratégie de remontée de trésorerie via holding
- Optimisation du BFR et des excédents de trésorerie dormants
Anticipation notariale & successorale
- Préparation et coordination des actes avec le notaire
- Donation-partage, donation graduelle et résiduelle
- Convention de quasi-usufruit et clauses de remploi
- Stratégie de démembrement de propriété (temporaire ou viager)
Expertise comptable intégrée
- Accompagnement comptable des structures patrimoniales (SCI, holding)
- Déclarations fiscales spécifiques (IFI, revenus fonciers, 2074, 2042-C)
- Coordination globale avec l'ensemble des intervenants (notaire, avocat, expert-comptable)
- Suivi des conventions réglementées et obligations légales
Anticiper, structurer, optimiser — à chaque étape.
L'expertise en profondeur
Holding : le centre névralgique du patrimoine
Structurer pour maîtriser la fiscalité et préparer l'avenir
- Centralisation des participations et remontée de dividendes en quasi-franchise d'impôt (régime mère-fille, exonération à 95%)
- Réinvestissement des bénéfices hors fiscalité personnelle
- Préparation d'une cession via apport-cession 150-0 B ter avec report d'imposition de la plus-value
- Outil indispensable pour les dirigeants multi-activités ou en phase de transmission
Un dirigeant qui anticipe sa structuration patrimoniale ne subit pas l'impôt — il le pilote. Notre rôle est de transformer chaque contrainte fiscale en levier de création de valeur.
L'équipe Greyvale
Pourquoi nous choisir
- Analyse de plus de 200 situations patrimoniales complexes
- Économies fiscales moyennes de 30 à 50% pour nos clients dirigeants et professions libérales
- Un interlocuteur unique pour l'ensemble de vos besoins patrimoniaux
- Coordination notariale et juridique intégrée à chaque stratégie
- Accompagnement de bout en bout ou en coordination avec les experts métiers concernés
- Suivi post-structuration avec reporting dédié et veille réglementaire
Pour aller plus loin
- Reporter l'impôt sur une cession de titres (150-0 B ter)
Le mécanisme d'apport-cession expliqué pas à pas, avec ses délais de réinvestissement.
- Transmettre son entreprise familiale avec le Pacte Dutreil
Jusqu'à 75% d'abattement sur la valeur transmise, sous conditions d'engagement.
- Médecins et professions libérales : les leviers concrets
SEL, SPFPL, retraite CARMF : ce qui change réellement votre fiscalité.
- Placer la trésorerie de sa holding
Le contrat de capitalisation comme outil de rendement pour une personne morale.
- Organiser la détention de son immobilier
SCI, démembrement, OBO : prolonger la structuration côté immobilier.
« Chaque situation est unique. Prenons le temps d'analyser la vôtre. »
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