Une approche globale, une expertise d'exception
Notre ingénierie patrimoniale couvre l'ensemble de vos enjeux : de la structuration à l'implémentation, sans produit maison à placer. Nous accompagnons dirigeants, professions libérales et familles dans la construction et la protection de leur patrimoine.
Pourquoi choisir un family office sans produit maison ?
Contrairement aux banques privées ou aux réseaux d'agents généraux, notre family office n'est lié à aucun produit, aucune compagnie, aucun réseau. Cette liberté nous permet de recommander exclusivement les solutions les plus adaptées à votre situation.
Notre approche repose sur une analyse de votre patrimoine dans sa globalité — professionnel, immobilier, financier, familial — pour construire une stratégie cohérente et pérenne, inscrite dans une vision à long terme.
Nous intervenons comme un directeur financier privé : un interlocuteur unique qui orchestre l'ensemble de vos enjeux patrimoniaux en coordination avec des avocats, notaires et experts-comptables.
Un processus en 4 étapes
Chaque accompagnement suit un processus structuré et éprouvé, adapté à la complexité de votre situation.
Audit & Diagnostic
Analyse complète de votre situation patrimoniale, fiscale et juridique. Cartographie de vos actifs, passifs, flux de revenus et objectifs de vie.
Stratégie
Élaboration d'une stratégie patrimoniale sur-mesure, validée ensemble. Scénarisation des options, modélisation financière, arbitrage entre les solutions.
Implémentation
Mise en place concrète des solutions retenues : ouverture de contrats, structuration juridique, coordination avec vos experts métiers.
Suivi & Pilotage
Accompagnement continu avec reporting trimestriel, revue annuelle complète et ajustements en fonction de l'évolution de votre situation.
Un accompagnement sur-mesure
Nous croyons qu'un conseil de qualité repose sur la proximité, la réactivité et la transparence. Voici ce que nous garantissons à chacun de nos clients :
- Un interlocuteur unique dédié à votre dossier
- Des recommandations écrites et documentées
- Un reporting trimestriel détaillé
- Une revue stratégique annuelle complète
- Une disponibilité permanente de votre conseiller
- La coordination avec tous vos conseils (avocat, notaire, expert-comptable)
Des experts à vos côtés
Nous coordonnons un réseau resserré de spécialistes — fusions-acquisitions, expertise comptable, droit — pour que chaque décision patrimoniale soit tenue par la bonne compétence.
Jérémy Dahan
Président, MMJD Partners
Conseil en M&A, il accompagne les dirigeants dans la cession et la valorisation de leur société : préparation, fourchette de valeur, recherche d'acquéreurs, négociation et closing. Un binôme naturel avec nous : il conduit l'opération, nous préparons en amont la structure de détention et l'affectation du produit de cession.
Expert-comptable — professions libérales
Santé, droit, professions réglementées
Médecins, chirurgiens-dentistes, avocats, professionnels de santé : arbitrage BNC / SEL, passage en SELARL ou SELAS, rémunération et dividendes, retraite des libéraux. Un interlocuteur qui connaît les spécificités comptables et sociales de ces professions, et avec qui nous alignons la stratégie patrimoniale.
Expert-comptable — dirigeants d'entreprise
Holdings, transmission, cession
Holdings, pacte Dutreil, apport-cession (150-0 B ter), remontée de trésorerie, management package : la traduction comptable et fiscale des schémas que nous concevons, chiffrée et sécurisée avant toute mise en œuvre.
Anne Fitoussi
Avocate
Rédaction et sécurisation juridique des opérations : statuts et pactes d'associés, régime matrimonial, donations et démembrement, transmission familiale, contentieux et relations avec l'administration. Elle donne la solidité juridique aux décisions patrimoniales.
Vous avez construit votre patrimoine. Nous l'organisons
À chaque ambition, une stratégie
Nous construisons votre stratégie patrimoniale autour d'objectifs concrets — qu'ils soient personnels, professionnels ou liés à une étape de vie.
Optimiser votre fiscalité
Réduire la pression fiscale via les enveloppes et dispositifs adaptés à votre profil — PER, assurance-vie luxembourgeoise, démembrement.
Comment nous travaillons
Architecture ouverte
Assurance-vie luxembourgeoise, private equity, immobilier off-market — nous accédons à des solutions que votre banque ne vous proposera pas.
Coordination globale
Nous pilotons votre stratégie en lien direct avec vos avocats, notaires et experts-comptables. Une seule vision, pas quatre avis contradictoires.
Suivi actif
Comité patrimonial régulier, reporting consolidé, ajustements en continu. Pas un bilan par an dans un tiroir.
Rémunération transparente
Notre modèle de rémunération vous est présenté dès le premier rendez-vous. Vous savez toujours pourquoi nous recommandons une solution.